信用狀常用語句介紹

信用狀的重要知識

 

1. acceptance 承兌
就是遠期匯票的付款人為了表示承諾匯票上的委託支付,
負擔支付票面金額的義務,而在匯票上所作的付屬票據行為.
此亦即付款人同意發票人支付命令之表示---付款人在匯票上
簽字表示同意.

2.bill of exchange匯票
簡稱bill,又稱draft 為國際貿易資金融通時使用最廣範的一種
支付憑證. 發票人簽發一定之金額委託付款人,於指定之到期
日,無條件支付與受款人.匯票依期發票人是否為銀行可分為
銀行匯票(Banker‘s draft)及商業匯票(Commercial bill of exchange)
兩種.依期限不同可分為即期(sight bill)與遠期(usance bill)匯票.
是否附有單證,可分為跟單匯票(documentary bill)與光票(clean bill)

3. documentary bill 跟單匯票
賣方為收取債款,乃簽發匯票,然後以貼現(discount)或其他方式
讓與銀行,同時以單證(dicuments)作為質押或擔保. 而銀行再以
承兌交單或付款交單的方式將匯票及單證交與買方.因賣方讓
出的匯票有單證作為質押, 故稱為押匯匯票.同時這種匯票因附
有提單(B/L),保單等單證,所以又稱跟單匯票.

4.clean bill光票(又稱信用匯票)
賣方在向銀行貼現時,不以物權證券作為匯票的擔保,銀行購入
這種匯票後,即寄給買方當地的通知銀行,請其代為收取票款.

5. sight bill 即期匯票
付款人在見票(at sight)時即付款的匯票.

6.usance bill 遠期匯票
指在一確定或可確定的未來日期付款的匯票.可分為二種:
a.發票日後定期付款匯票: 如ninety days after date
b.見票後定期付款匯票: 如thirty days after sight. 此種匯票見票
日即為付款人的承兌日.

7.bona fide holder 善意執票人
bona fide 為拉丁文,執票人以善意(經正常轉讓手續)取得票據者,
稱為善意執票人. 善意執票人於取得票據時,對於任何票據形式
上的缺陷均不知情,故受法律保護.在信用狀的業務中,押匯銀行
即為善意執票人,開狀銀行對其有支付票款義務

8.drawee 付款人
受匯票發票人的命令而支付票面金額的人. 在利用信用狀的場
合,通常多以開狀銀行為付款人, 但有時亦以開狀銀行的代理行
或進口商為付款人. 若不利用銀行體系, 匯票的付款人即為進口
商.

9.drawer 發票人
在國貿實務上,通常是指賣方, 但在使用票匯(D/D, demand draft)
方式付款的場合,乃由買方先行付款給進口地的外匯銀行,再由
該行開出見票即付的匯票給出口地的往來銀行,此時發票人為
進口地的外匯銀行.

10. blank endorsement 空白背書
或稱為一般背書,在轉讓有價證券的權力時,僅在證券背面簽章,
而不記載受讓人的名稱

11.special endorsement 記名背書
背書人於轉讓匯票或提單等有價證券時,除了在證券背面簽章
外,並在簽章上指定受讓人( pay to the order of--- 或 deliver to the
order of ---)
例如: pay to the order of Mr. Chen.

12.deferred payment credit延期付款信用狀
規定出口商交單後若干天後,開狀銀行才付款的信用狀, 屬於
遠期信用狀的一種, 在此信用狀下,出口商不必提示匯票,開狀
行也不承兌匯票.由於無須承兌匯票,所以出口商無法利用貼
現市場的資金, 開狀銀行也不必考慮請別家銀行代為承兌,可
完全由自己負責.到期日的計算方式是從提單日或從開狀行
收到單證之日算起.

 

13.reimbursing bank 償付銀行
經開狀行的指示或授權下,代開狀行償付信用項下款項的銀
行.償付銀行通常不根據信用狀審查單證, 單證也不經償付銀行
之手, 所以開狀銀行收到單證時若發現與信用狀條款不符,而須
追回已付款項, 開狀行須向求償銀行(claiming bank)追回,而不是
針對償付銀行. 償付銀行的責任是代償金額不得超過開狀行
之授權.一般而言, 償付銀行多為國際金融中心的大銀行.

14. claiming bank 求償銀行
承做押匯後,付款行或承兌行付款後向開狀行請求補償其支出
的款項, 該押匯行稱求償行.

                         

                               

 

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